Diagnostic patrimonial de séparation : analyse et stratégie
Avant toute décision dans une séparation, il est essentiel de comprendre précisément votre situation financière, patrimoniale et juridique. Le diagnostic patrimonial de séparation a été conçu pour vous permettre d’identifier les enjeux essentiels de votre situation, de mieux comprendre vos droits et d’envisager les premières options possibles, avant d’engager des démarches plus approfondies.
Comprendre votre situation avant d’agir
Lorsque les revenus, le patrimoine, le logement, la carrière ou la prestation compensatoire sont en jeu, une séparation ne peut pas être abordée uniquement sous l’angle émotionnel ou procédural.
Elle nécessite une première lecture claire, structurée et stratégique. C’est l’objet du diagnostic patrimonial de séparation, réalisé avant toute décision importante.
Qu’est-ce qu’un diagnostic patrimonial de séparation ?
Un diagnostic n’est pas le traitement complet de votre dossier.
Il ne s’agit ni d’une procédure, ni d’une négociation engagée avec l’autre partie, ni d’un chiffrage définitif de l’ensemble des conséquences financières de la séparation.
Il s’agit d’une analyse structurée de votre situation à un instant donné, réalisée sur la base des éléments que vous transmettez, afin de vous permettre de :
- comprendre les principaux enjeux financiers et patrimoniaux de votre séparation ;
- identifier les éventuels déséquilibres économiques ;
- mesurer les premières incidences possibles en matière de prestation compensatoire ;
- repérer les points de vigilance ;
- définir une première stratégie d’orientation, amiable ou judiciaire.
L’objectif est de vous donner une grille de lecture fiable et un premier cap, tout en tenant compte des aléas inhérents à toute séparation, notamment les éléments qui pourront être communiqués ultérieurement par l’autre partie.
Un accompagnement structuré en trois étapes
1. Une phase préparatoire
Avant le rendez-vous, vous êtes invité(e) à transmettre les premiers éléments utiles à l’analyse de votre situation : revenus, patrimoine, conditions de logement, parcours professionnel, situation familiale. Il ne s’agit pas de constituer un dossier exhaustif, mais de réunir les documents simples permettant d’avoir une première vision fiable de votre situation.
2. Un rendez-vous stratégique approfondi
Un rendez-vous dédié permet d’analyser votre situation, d’identifier les déséquilibres éventuels et d’examiner les différentes options envisageables. Ce temps d’échange permet également de comprendre vos priorités, vos inquiétudes et les points qui devront être sécurisés dans la suite du dossier.
3. Une restitution écrite personnalisée
À l’issue du rendez-vous, une synthèse écrite vous est adressée. Elle reprend les principaux éléments analysés, les enjeux identifiés, les points de vigilance et les premières orientations stratégiques possibles. Cette restitution constitue un outil d’aide à la décision pour envisager la suite avec davantage de clarté.
À qui s’adresse le diagnostic patrimonial de séparation ?
Ce diagnostic s’adresse aux personnes confrontées à une séparation présentant des enjeux financiers ou patrimoniaux significatifs, notamment en présence de :
- disparité de revenus entre les époux ou partenaires ;
- interruption, ralentissement ou réorientation de carrière pendant la vie commune ;
- patrimoine immobilier, épargne, société ou actifs financiers à préserver ;
- interrogation sur une éventuelle prestation compensatoire ;
- incertitude sur le logement, le niveau de vie futur ou l’équilibre économique après la séparation.
Objectif du diagnostic patrimonial de séparation
Le diagnostic patrimonial de séparation a pour objectif de vous permettre de prendre des décisions éclairées, en comprenant votre situation avant d’agir.
Il permet de poser les premières bases d’une stratégie adaptée, qu’elle soit amiable ou judiciaire, tout en évitant certaines erreurs coûteuses qui peuvent fragiliser la suite du dossier, notamment au moment de la liquidation du régime matrimonial et du partage des biens.
Honoraires du diagnostic patrimonial de séparation
Le diagnostic patrimonial de séparation fait l’objet d’un accompagnement structuré comprenant une phase préparatoire, un rendez-vous approfondi et une restitution écrite.
Les honoraires sont fixés en fonction de la complexité de votre situation. À titre indicatif, ce travail représente généralement entre 2 et 4 heures d’intervention.
Une proposition claire vous est adressée en amont, afin que le cadre de l’intervention soit défini avant le début du diagnostic.
Le forfait standard est proposé
à partir de 960 € HT
ajustable en cas de complexité particulière.
Prendre rendez-vous pour un diagnostic
Pour solliciter un diagnostic patrimonial de séparation, vous pouvez contacter le cabinet ou prendre rendez-vous en ligne. Le cabinet Elkouby Salomon vous adresse en amont une proposition claire, afin que le cadre de l’intervention soit défini avant le début du diagnostic.
